青岛市财富管理金融综合改革试验区建设向纵深推进

青岛市财富管理金融综合改革试验区(以下简称试验区)是经国务院同意设立的金融改革开放重要试验平台。试验区获批六年来,在国家相关部委的大力指导支持下,青岛市按照中央关于金融发展的一系列决策部署,把握国家加快金融业改革开放的宏观形势,围绕财富管理金融综合改革试验区总体方案要求,立足区域特点和优势,以推进供给侧结构性改革为主线,在财富管理机构培育、财富管理产品创新、财富管理市场开放、财富管理人才汇聚等相关方面取得积极进展。2019年以来,财富管理改革创新红利和先行先试示范效应更加凸显,光大银行理财子公司等具有带动作用的专业资管机构落户,全球(青岛)创投风投大会成功举办,青岛·中国财富论坛影响力日益扩大,青岛作为面向国际的财富管理中心地位更加巩固。


  一、追赶跨越,在积极培育多元化财富管理机构方面实现新作为


  深入贯彻落实中央关于深化金融供给侧结构性改革、扩大金融开放的决策部署,充分利用国内国外两个市场,完善多元化财富管理机构体系,创造多个全国“第一”。光大理财公司成功落地,是全国首家股份制银行理财子公司,已成为青岛主动承接国家资管行业改革先行先试、落实资管新规和理财新规要求、打造对外开放新高地的重要战略平台。2020年2月,青银理财公司在抗击新冠肺炎疫情的关键时刻获批筹建,对于青岛进一步完善财富管理机构体系具有重要意义。由意大利圣保罗银行独资设立的青岛意才基金销售有限公司获批基金销售业务牌照,成为2018年习近平总书记在博鳌亚洲论坛宣布扩大开放举措以来首家获批的外资商业银行全资设立的基金销售机构,体现了国家对外开放继续往更大范围、更宽领域、更深层次走的坚定信心。试验区2019年新引进金融机构14家,总数达到273家,比获批前增加80家,法人金融机构从试验区获批前的15家增至30家,外资金融机构由26家增至34家,对多元化财富管理机构体系建设进行了积极探索。


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  二、攻坚破难,在大力发展多功能财富管理市场方面勾勒新路径


  坚持改革试点与本地特色相结合,在发展多功能财富管理市场发展上积极探索可复制推广的经验。多层次资本市场建设方面,启动青岛万名企业家资本市场培训专项行动,为企业家搭建学习交流、投资链接、政商对话的平台,新增上市及过会企业9家,居全国第6位;上市公司市值同比增长69.1%,居全国第一位;全市上市公司总数达到51家,比试验区获批前增加27家。新增新三板挂牌公司3家,总数从2013年末的5家增至92家;青岛蓝海股权交易中心挂牌企业从2014年的131家增至1535家,其中青岛地区企业1250家,逐步发展成为中小微企业综合政策运用服务平台。特色要素市场方面,青岛财富产品交易中心于2018年底设立,在稳健合规基础上,探索开展以供应链金融为特色的财富产品交易,业务规模近10亿元。青岛国富金融资产交易中心、青岛海洋产权交易中心、青岛场外市场清算中心等特色要素市场运行稳定。全国新设的10家具有保税交割资质的20号胶交割库,青岛独占6家,各类期货交割库达到26家,近三年内实现翻番。


  三、稳中求进,在推动财富管理业务相关金融改革创新方面跑出新速度


  立足区域优势,发挥与上合示范区、自贸区青岛片区政策叠加优势,加大政策创新力度,试验区作为金融改革“试验田”的示范效应更加突出。积极探索资本项目先行先试,争取国家外汇管理部门支持,将上合示范区的两项资本项目外汇支持政策拓展至10项,其中3项政策为全国首次推出,所有政策均拓展至青岛全域,截至2019年末,试点业务累计近300笔,涉及金额合计超过11亿美元。外汇管理、基金管理服务等30项自贸区金融开放创新政策获批,制定《中国(山东)自由贸易试验区青岛片区金融改革创新试点实施方案》,全国首笔中国—新加坡货币互换项下新元融资业务和山东自贸区内首笔境外机构境内外汇账户不落地结汇业务、跨境人民币结算便利化业务、“单一窗口”项下跨境汇出汇款业务均从青岛片区发起。将跨国公司跨境资金集中运营准入门槛从1亿美元降至5000万美元,跨国公司资金集中运营备案企业达到11家。支持涉外经济健康发展,人民币跨境使用便利化程度显著提高,全年跨境人民币实际收付1098亿元,同比增长36.9%。17家跨国企业集团完成跨境双向人民币资金池备案,新发生人民币跨境收付业务86.2亿元,同比增长58.5%。抢抓全球创业风险投资加速流动的有利时机,举办全球(青岛)创投风投大会,实施国内创投风投行业体系全、力度大的“青岛创投风投十条”,中基协将青岛作为全球创投风投行业年度白皮书发布地。截至2019年底,青岛市登记私募基金管理人从试验区获批前的40家增至271家,2019年增速位居全国第一;私募基金管理人管理备案产品553只,同比增长33.6%,是全国增速的3.5倍;实缴管理规模达到821亿元,同比增长28%,是全国增速的近4倍。


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  四、提档升级,在提升财富管理服务实体经济能力方面开辟新领域


  坚持“重点支持”和“普惠兼顾”相结合的思路,通过将财富高效地配置到实体经济最需要的领域,着力提高资源配置效率。2019年末,全市银行业理财规模达到4064.2亿元,同比增长15.5%。引导财富之水浇灌实体经济能力,举办三场金融助推15个攻势项目发布与对接会,集中推介338个重点项目,发布1681亿元融资需求,以全市15个攻势为重点助推重大战略实施。以小微、三农等薄弱环节为对象,创新推出“金企通”融资服务平台,搭建金政企联动平台,征集融资需求1817亿元。线下开展“百行进万企”融资对接活动,组织银行机构对符合条件的小微企业集中走访,为有融资需求的企业定制金融服务方案。出台《关于深化金融服务助推民营和小微企业提质增效的若干政策措施》和《关于促进全市供应链金融发展的实施意见》,完善金融服务政策体系。2019年末,青岛本外币贷款余额达到18210亿元,同比增长13.1%,新增贷款2071亿元,存贷比达到101.9%。其中,普惠领域小微企业贷款比年初增加213亿元,增长30.3%,高于各项贷款增速17.2个百分点。保险资金在青岛运用余额365.9亿元,比年初增加145.9亿元,有力支持了地方经济发展。


  五、共建共享,在不断优化财富管理发展环境方面活跃新生态


  以试验区为改革创新的共赢平台,不断创新财富管理交流合作机制,积极面向境内外开展深入交流合作。主动对接金融机构总部,2019年以来与光大集团、交通银行、人保财险等7家金融机构签署战略合作协议。试验区获批以来,已与35家金融机构总部签署合作备忘录,与100多家金融机构总部建立联系对接,与香港、英国、新加坡、瑞士、日本、韩国、意大利等国家和地区的财富管理合作不断深化。参加“2019伦敦金融周”并举办分论坛,青岛成为中国第一个应邀在“伦敦金融周”以分论坛形式做主题推介的城市。重点对接日韩金融资源,与大阪证券交易所、中日产业合作基金、野村证券、大和证券、韩国投资证券等日韩金融机构达成多项合作意向。举办2019青岛·中国财富论坛、金家岭财富管理论坛、财富管理大讲堂等活动,发布2019中国财富管理金家岭指数,“财富青岛”知名度和影响力得到不断提升。


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  六、坚守底线,在切实提高防范金融风险水平方面激荡新气象


  强化底线思维,将改革创新与风险防范统筹考虑,在积极推进财富管理金融改革创新的同时,坚决打好防控金融风险攻坚战,区域金融市场稳健运行。编制《青岛市重大金融风险防控应急预案》,完善金融风险应急处置体系,为化解重大金融风险做好应急处突准备。出台《进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》,开通青岛金融安全卫士公众号,向市民广泛宣传普及防范金融风险知识,将防范非法集资工作纳入社区网格化管理体系。持续排查化解重点企业金融风险和银行业不良贷款,推动“互联网+不良资产押品处置信息发布平台”建设,加大不良贷款收购、处置力度,银行业不良贷款实现“双降”,2019年末全市银行业贷款不良率1.43%,较年初下降0.44个百分点,低于全国平均水平。

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